Найти юриста / адвоката / эксперта
Кредит? Сбербанк! Он же всегда рядом.
Кто-то, читая эту историю, подумает, что это вымысел — «так не бывает». И окажется не прав.
Кто-то увидит как минимум несколько сообщений о преступлениях, ответственность за которые предусмотрена ст. ст. 159, 176, 177, 199 ч. 2 УК РФ и, возможно, так оно и есть. Но что там УК, когда речь идет о таких суммах. Да и сам банк — нужно ведь осваивать активы, превращая их в пассивы.
Для тех, кто подумает, что данное адвокатское расследование нарушает 152-ФЗ от 27.07.2006 «О персональных данных», сразу отметим, что все факты, номера договоров, Ф.И.О., паспортные данные, реквизиты обнальных и транзитных организаций — все это уже попало в материалы арбитражных дел и размещено в открытом доступе.
Кредит Сбербанк действительно выдал и он действительно «растворился» на счетах «фирм-однодневок».
Каждая цифра, каждый факт, отраженный в публикации, подтвержден приложенными документами.
Да и никто ничего не скрывает — подумаешь «Ярд» — ну ярдом больше, ярдом меньше. Сбербанк большой.
Никто не ловит мошенников, никого не волнует обеспечение по кредиту в виде чужого имущества, не вызывает никаких эмоций и использование нескольких действующих паспортов гражданина РФ.
РФ — страна возможностей.
Сам материал достаточно объемный, для удобства чтения разбит на следующие части:
Часть 1 : 1000000000 (миллиард рублей) на наличные нужды — история о том, как был получен кредит и как он «растворился» на счетах фирм-однодневок
Часть 3: Как «проклятая стройка» растворила 1,8 миллиарда рублей подрядчиков.
Эта феноменальная история о том, как «растворился» миллиард рублей кредитных денежных средств крайне интересна с точки зрения современной правоприменительной практики.
В этой статье, вы узнаете как:
- Получить кредит в сумме миллиард рублей в ПАО «Сбербанк России», предоставив более чем сомнительное обеспечение (о нем подробно пойдет речь во второй части)
- Обналичить полученные кредитные денежные средства
Каждый материал, по своему интересен, поэтому постараемся изложить его и как отдельные главы и как целое произведение.
Ни коим образом не ставим целью кого-то или что-то очернить, представить в невыгодном цвете, нет.
Это просто адвокатское расследование, которое показывает абсолютную безнаказанность как должностных лиц, ответственных за выдачу кредитов, так и должника, который инвестировал полученные средства в куда более интересные вещи, чем бизнес.
Фактически, речь идет о новом «российском» типе акционерного общества — когда обязательства остаются на одном юридическом лице, которое банкротят, а активы выводят путем транзитных и обнальных операциях.
Итак, поехали.
Часть 1: Кредит в Сбербанке — 1000000000 (миллиард рублей) на наличные нужды
Знакомьтесь: ПАО «Сбербанк России» — крупнейший банк в стране по финансовым показателям.
Банк, который за последние десять лет сделал такой рывок, что сегодня это чистый, безоговорочный «номер 1» — чемпион банковского сектора.
Достойная корпоративная культура, самые современные методы правления. Вертикально-интегрированная структура управления, автоматизация бизнес-процессов, полная информатизация и прозрачность.
Постоянное совершенствование, постоянный сбор информации для роста, развития, прогресса. «Business Intelligence», «Teradata», «Oracle Exadata», «витрины MIS»: да что говорить об успешно внедренных сверхсовременных информационных технологиях – даже банкоматы Сбербанка, и те уже научились списывать параметры своих пользователей, занося их в очередную базу данных.
Но…
Так случилось, что несколько лет назад одному крайне предприимчивому молодому человеку срочно понадобились деньги на, скажем так, наличные нужды. И никакой бело-зеленый антураж серьезной корпорации, никакие административные барьеры, понятное дело, его не волновали, как и полагается молодым уверенным в себе предприимчивым людям.
Поэтому наш бизнесмен без какого-либо стеснения и, тем более, волнения, в конце 2014 года обратился в Киевское отделение № 5278 Сбербанка в городе Москве.
Кредит? Сбербанк! Всегда рядом.
Прекрасно понимая, что «дела» в столице делают люди, молодой человек обратился непосредственно напрямую к заместителю управляющего отделением Каплунову Сергею Владимировичу.
Забегая немного вперед, отметим, что, как и полагается в современной России, после всей описанной здесь истории, Каплунов С.В. пошел на повышение, заняв пост директора управления по работе с региональным государственным сектором Московского банка ПАО «Сбербанк».
Да, кредиты выдавались организации, имеющей просрочки по другим кредитам и инкассовые поручения на расчетном счету.
Но ведь это Сбербанк. «Премиум банкинг», как никак.
«Онли кэш: фифтин — твенти персент анд гоу»
Итак, наш бизнесмен — соискатель кредита на наличные нужды, с Сергеем Владимировичем язык общий нашел. Да не просто нашел, а убедил того заключить договоры об открытии не возобновляемой кредитной линии.
Кстати, кто кого убедил, вопрос спорный — после последних событий, велика большая вероятность того, что сам банк вышел на заемщика с предложением освоить миллиард. Забегая немного вперед:
Из представленных в материалы дела доказательств усматривается, что основной долг по кредитному договору № 1996 от 24.10.2014 не погашался основным заемщиком АО «Нефтегазмонтаж» до октября 2015 года.
Имея непогашенные обязательства по указанному кредитному договору в сумме 734 806 271 руб. 47 коп. и зная о неплатежеспособности всех юридических лиц группы компаний, ПАО Сбербанк заключило с АО «Нефтегазмонтаж» еще один кредитный договор № 2019 от 09.07.2015 с лимитом кредитной линии 1 773 666 000 руб. 00 коп.
(Из определения Арбитражного суда Челябинской области от 17.04.2019 о признании недействительными договоров залога и последующей ипотеки «обеспечения» по вышеуказанным договорам)
Кредит? Сбербанк! Он же всегда рядом.
Чтобы не гневить кого-то из заинтересованных лиц, не публикуем сами договоры, справки по транзиту и обналу — все это имеется в наличии и может быть представлено по первому требованию.
Кто знает, может кто увидит здесь ст. ст. 176, 159 или 199 УК РФ. А может и не увидит. Но ч. 2 ст. 144 УПК РФ никто не отменял. Повторимся — весь портфель «первички» в наличии.
Но кто будет расследовать нанесение ущерба, если сам потерпевший (Сбербанк), не то, чтобы был против выдачи невозвратного кредита, он как-бы был «за».
Нет потерпевшего — нет ущерба.
Но вернемся к нашей истории.
Формальным заемщиком по договору выступило подконтрольное Д.у Д.В. АО «Нефтегазмонтаж» (ОГРН 1087746541684 ИНН 7702672380 119435, г. Москва, Саввинская набережная д. 23 стр.1),
Мужчина суровый, который, по его словам, искренне верил в то, что кредит пойдет на пополнение оборотных средств.
Замкнула «треугольник» финансовый директор АО «Нефтегазмонтаж» Гребнева Евгения Евгеньевна, по совместительству выступившая где учредителем, а где директором фирм, через которые в дальнейшем обналичивались денежные средства.
Мы не говорим, что Гребнева Е.Е. обналичивала денежные средства — этот факт не доказан. Мы говорим о том, что она выступила где директором, где учредителем «фирм-однодневок», через которые был выведен кредит Сбербанка.
Для иллюстрации этого факта прикладываем акт инвентаризации дебиторской задолженности АО «Нефтегазмонтаж», где «повисло» почти 1,5 миллиарда рублей обязательств «техничек».
АО «Нефтегазмонтаж» в самом начале своего кредитования было предприятием солидным – собственная производственная база, два больших контракта с АО «РИТЕК» на обустройство нефтяных месторождений, положительная кредитная история.
Солидным, но не настолько, чтобы по-настоящему, реально обеспечить получение кредита в Сбербанке на такую сумму.
Да и аппетиты у всех участников схемы настолько быстро росли, что АО «Росэнергострой» (ОГРН 1156318001806), созданный специально для транзита и обналичивания получаемых от АО «Нефтегазмонтаж» кредитных средств Сбербанка, осваивал деньги быстрее, чем их успевал перечислять на счета последнего банк.
Да, кстати, забегая немного вперед, отметим, что АО «Росэнергострой» исключен из ЕГРЮЛ в результате добровольной процедуры ликвидации.
Кредит? Сбербанк! Он же всегда рядом.
Исключен, не заплатив ни налог на прибыль со списанной кредиторской задолженности (порядка 44 млн рублей), ни налог на добавленную стоимость. Но РФ — это ведь страна возможностей.
В соответствии с п.8.2.2. кредитного договора № 2019 от 09.07.2015 заемщик обязался использовать кредит строго по целевому назначению, т.е. в рамках договора подряда по исполнению договора подряда № 14R3536 от 10.11.2014, заключенного между заемщиком (Подрядчик) и АО «РИТЭК» (Заказчик).
Как указано в выписке по расчетному счету АО «Нефтегазмонтаж», АО «РИТЭК» частично оплатило заемщику денежные средства по вышеуказанному договору подряда с назначением платежа: «Оплата СМР «Обустройство м.р. Виноградова» дог 14R3536, в т.ч. НДС».
Как указано в решении Арбитражного суда Самарской области от 28.03.2017 г. по делу № А55-2020/2016 (л.5. решения 2 абзац снизу) АО «РИТЭК» оплатило АО «Нефтегазмонтаж» денежные средства по договору подряда №14R3536 от 10.11.2014 г. в размере 541 535 521,88 руб., с учетом НДС.
АО «Нефтегазмонтаж» перечислил кредитные денежные средства за период с 16.07.2015 по 18.11.2015 АО «Росэнергострой» (ИНН 6318002917) в размере 755 625 454,55 руб. «якобы» за подрядные работы и поставку материалов. Доказательств того, что работы реально выполнялись нет.
Между тем, решением Арбитражного суда г. Москвы от 23.11.2016 по делу А40-236576/15 с АО «Нефтегазмонтаж» взыскано 327 945 501,70 руб. в пользу ООО «Стройиндустрия» за выполненные подрядные работы в соответствии с договором от 08.12.2014 № СП-ХМ081214 на объекте «Обустройство месторождения им. В.Н. Виноградова».
Также решением Арбитражного суда г. Москвы от 04.08.2016 по делу № А40-25520/16 с АО «Нефтегазмонтаж» в пользу ООО «Сургутская энергостроительная компания» взыскано 83 218 993,03 руб. за выполненные строительно-монтажные работы по договору субподряда №СП-ХМ091214 от 09.12.2014 на объекте: «Обустройство месторождения им. В.Н. Виноградова».
Иными словами, работы на объекте «Обустройство месторождения им. В.Н. Виноградова» по договору подряда № 14R3536 от 10.11.2014, заключенного между заемщиком и АО «РИТЭК», выполняли субподрядчики ООО «Стройиндустрия» и ООО «Сургутская энергостроительная компания». Сумма взыскана в судебном порядке с АО «Нефтегазмонтаж» в пользу этих компаний составляет 411 164 494,17 руб., что сопоставимо с суммой перечисления Заказчиком (АО «РИТЭК») на р/с АО «Нефтегазмонтаж» по договору подряда.
Если бы АО «Росэнергострой» реально бы выполнил работ на 755 625 454,55 руб., которые ему были перечислены, эти работы были б сданы АО «РИТЭК» и за них была бы получена оплата в сумме, не меньшей 755 625 454,55 руб. Кроме того, не было бы судебных исков о взыскании с АО «Нефтгазмонтаж» за субподрядные работы на объекте «Обустройство месторождения им. В.Н. Виноградова».
Кроме того, АО «Росэнергострой» является взаимозависимой компанией к должнику и заемщику, т.к. единственным акционером АО «Ресэнергострой» является Барабанов Артем Геннадьевич, который в период с 18.08.2015 по конец 2015 года фактически руководил АО «Резерв» как исполнительный директор должника по генеральной нотариальной доверенности от 18.08.2015 г., выданной ему Кирнос Эдуардом Николаевичем, что подтверждается также документами, представленными в материалы дела. На сегодняшний день АО «Росэнергострой» ликвидировано. Подробная схема «освоения» кредитной линии приложена к настоящей публикации.
Кроме АО «Росэнергострой» для вывода денежных средств были использованы следующие компании:
- ЗАО «Главспецстрой»
- ЗАО «Нефтегазпереработка»
- ООО «Информационный промышленный центр»
- ООО «Аранда»
- ООО «Металлинвест»
- ООО «МИРАТЭК»
- ООО «Нефть-инвест»
- ООО «Промышленное оборудование»
Арифметика списания обязательств АО «Нефтегазмонтаж» проста, как «АК-47»:
- Сумма дебиторской задолженности вышеперечисленных «технических» организаций, составляет 1,5 миллиарда рублей;
- АО «Росэнергострой» ликвидирован с долгом в 220 миллионов (не закрытый документами остаток кредитной линии ПАО «Сбербанк России»);
- Остальные «технички» в виду истечения сроков давности, смены руководителей, учредителей, не сдачи бухгалтерской отчетности либо ликвидируются по решению налоговой службы, либо проходят процедуру ликвидации через банкротство.
Деньги со счетов «техничек» распределялись в двух направлениях: снимались наличными и выводились за рубеж.
Все на поверхности, никто ничего не скрывает. Ведь РФ — это страна возможностей. А Сбербанк - он же всегда рядом!
Продолжение истории во 2 части материала. (Подробный анализ того, что было предоставлено в «обеспечение» этого кредита и что стало с этим «обеспечением»).
Когда мы только «входили» во всю эту историю, мы думали, что главный «виновник торжества» в этом эпизоде — бенефециар АО «Нефтегазмонтаж» Д. Д.В.
Но… поведение банка, его должностных лиц показывают, что главный «виновник торжества» по выдаче невозвратного кредита в 1000000000 рублей — это само ПАО «Сбербанк России».
Ведь Россия — щедрая душа. А Сбербанк — щедрейший банк, миллиард для которого — это пылинка.
А с учетом того, что многие, очень многие, кратно поправили с этого миллиарда материальное положение, придется спускать эту историю «на тормозах» и продолжать кошмарить «физиков», выжимая из них последние соки.
Пусть знают, кому идет эта «выжимка».
Продолжение истории:
Рейтинг публикации:
«
Уважаемый Александр Алексеевич, у нас страна больших возможностей, как говорится(call)
Уважаемый Василий Герольдович, да, да, Да.
Меня терзают смутные сомнения, что вряд ли найдут виновных в том, что миллиард осел в чьих то карманах
Уважаемый Сергей Викторович, тут вопрос «виновности» ведь уже уходит из стандартной области права. «Виновен» может быть тот, кто еще не достиг определенных цифр, калибра в своей деятельности. А эта история интересна, как мне кажется, прежде всего как иллюстрация диаметрально противоположных подходов к одним и тем же ситуациям. Задолжал несколько сотен тысяч — пиши пропало. Задолжал несколько миллиардов — иди, свободен.
Уважаемый Александр Алексеевич, и примеров этому — несть числа…
Задолжал несколько сотен тысяч — пиши пропало. Задолжал несколько миллиардов — иди, свободен.Уважаемый Александр Алексеевич, развитие лобных отделов мозга сформировало способность «делиться» с неродстенными особями, что способствовало созданию первых человеческих общин, а сейчас разделило людей на своих и чужих.
Люди недалеко ушли от животных. И чем успешнее особь в российском обществе, тем вернее что она принимает решения исключительно инстинктивно.
Уважаемый Сергей Равильевич, мне кажется, теорией эволюции подменили «теорию деградации». Вся история, право подогнаны под некое развитие, а, по сути, все шагнуло назад.
«Успешность» в обществе, где все перевернуто вверх дном, это, по, как мне кажется, далеко не лицеприятное определение. Ведь ни одна из медийных особей не вызывает не то, что уважения, а вообще хоть какого-нибудь отношения. Пусто.
Уважаемый Александр Алексеевич, ну знаете ли, сложно отделить деградацию от развития, как говорится «энтропию во вселенной не дано украсть ворам».
https://youtu.be/lfWsPsdeA_M
P.S. Повнимательнее к ссылкам. Мне пришлось исправить ссылку на третью публикацию о том как растворились 1,8 млрд.руб. Ваша ссылка вела на страницу редактирования этой публикации в Вашем личном кабинете.
Уважаемый Владислав Александрович, понял, благодарю!
Уважаемый Александр Алексеевич, я правильно понимаю, что ПАО Сбербанк получил свою «шоколадку» в качестве презента за выдачу пару кредитов на полярда? Ведь недаром тот, кто выдал кредит, ушёл на повышение!
Уважаемый Евгений Алексеевич, прямых доказательств нет. Только пояснения директора АО «Нефтегазмонтаж» (рассказывал он достаточно подробно как собирался кредитный комитет и как все происходило). Но, судя по всему, это мало кого интересует.
Уважаемый Александр Алексеевич, это я подсказку дал тому, ну тот который целую компьютерную программу в сети Интернет держит для поиска преступников и который периодически их в сети Интернет выслеживает держась за лупу. ;)
Уважаемый Александр Алексеевич, благодарю Вас за игтересную публикацию! А в следственные органы с соответствующими заяалениями не обращались,? К примеру ГСУ г.Москвы такие дела любит расследовать… да и СД МВД тоже недалеко!
Уважаемый Дмитрий Николаевич, Вы бы мне подсказали контакты следователя с ГСУ, который не станет перепродавать свою часть материала. А то там такая кутерьма идет, мама не горюй.
Уважаемый Дмитрий Николаевич, следственные органы в последние годы работают по таким делам только по указанию руководства, при этом если кого-то и привлекают к ответственности то, как правило, «назначенных стрелочников». Куда ушли реальные деньги по делу их не интересует в принципе. Из опыта работы по аналогичным делам, считаю, что качество следствия по этим делам крайне низкое..., т.к. реальных организаторов подобных схем, тем более в Спербанке к ответственности не привлекают.
Уважаемый Игорь Юрьевич, спасибо за столь развернутый коментарий! Я немного в курсе!
Уважаемый Александр Алексеевич, спасибо за интересную статью! 11 сентября 2017 года в пресненском суде г.
↓ Читать полностью ↓
Москвы прошло очередное слушание по громкому делу о хищении из бюджета российской федерации более 5 млрд рублей, предназначавшихся в качестве возмещения налога на добавленную стоимость. Ключевым обвиняемым в рамках данного процесса остается находящийся в сша юрист и профессиональный аудитор сергей данилочкин. Как сообщало агентство росбалт, изначально в материалах ск рф речь шла о хищении из бюджета под видом возмещения ндс 9 млрд 150 млн рублей в период с 2008-2010 гг. Эта сумма была выплачена подставным структурам ифнс № 28, ифнс № 25 и ифнс № 15. Однако, по сведениям риа новости, до суда дошло только 11 эпизодов с суммарным ущербом в 5,1 млрд. Рублей. По данным росбалта, данное дело изначально в качестве следователя вел высокопоставленный офицер скр денис никандров (сейчас находится под арестом по обвинению в получении взятки от «вора в законе» захария калашова), и при нем, как полагает агентство, «с расследованием стали происходить очень странные события». Так, допросы в здании ск вместе с никандровым вел алексей куликов — фигурант дела и теневой совладелец кредитимпэксбанка. (через этот банк прошла часть похищенных средств). Причем, по некоторым данным, он тогда находился в розыске по другому делу. По этому поводу генпрокуратура даже выносила представление следственному комитету. В 2016 году, когда никандров уже не работал в ск, куликов был арестован за хищения в своем банке. ленивые манты рецепт с фото пошагово в мультиварке
Затем обвинения последовательно были сняты со всех налоговиков «среднего звена», подчеркивает росбалт. «по решению никандрова было, в частности, прекращено уголовное преследование экс-начальника отдела камеральных проверок ифнс n28 ольги цымай и ее заместителя людмилы гусаковой. Женщины стали свидетелями по делу. Фигурировавшая в каждом допросе экс-начальник ифнс n28 ольга степанова и вовсе не получила какого-то определенного статуса по делу», сообщает агентство. В результате денис никандров признал, что единственным организатором аферы по хищению из бюджета больше 9 млрд рублей является владелец «волтер волс эстэт менеджмент» сергей данилочкин. Однако к этому времени он давно проживал в сша, поэтому был для следствия недоступен. В начале января 2017 года власти сша официально отказали россии в экстрадиции рецепт бутербродов для праздничного стола с фото бизнесмена в россию. О том, что данилочкин не будет выдан рф, «росбалту» стало известно из материалов дела, поступивших в пресненский суд москвы. Из них следует, что генпрокуратура направила в министерство юстиции сша запрос об экстрадиции обвиняемого данилочкина, который находится в международном розыске по линии интерпола. Почти через год поступил официальный ответ об отказе в выдаче бизнесмена на территорию российской федерации. После этого и было принято решение судить данилочкина заочно. Первые слушания по делу состоялись 25 января 2017 года.
Под суд по делу о миллиардных хищениях в итоге пошли только «пешки», полагает «росбалт». Так, дмитрий христофоров и сергей оганов, рядовые сотрудники увд юзао, составляли фиктивные акты проверок фирмоднодневок. К похищенным миллиардам они отношения не имели, однако получили соответственно семь лет и четыре года и восемь месяцев колонии. Помимо сергея данилочкина, которого сейчас судят заочно, перед служителями фемиды уже предстали другие сотрудники «волтер волс эстэт менеджмент» — татьяна козлова и александр амеличев. Они получили сроки от двух с половиной до пяти с половиной лет лишения свободы. Этим список «посадок» по громкому делу пока ограничился. По теме. 2757. Париж и берлин выступили против введения санкций в отношении рф из-за инцидента в керченском проливе. Источники в европейских дипломатических кругах сообщили о нежелании франции и германии принимать в отношении росси новые санкции из-за конфликта в азовском море.
Кому было выгодно сделать именно сергея данилочкина единственным виновным по данному делу?
Похоже, что по словам самого данилочкина, в первую очередь тем, кто действительно стремился покрыть коррупционные схемы, в которых были вагон платформа для перевозки лесоматериалов фото замешаны высокопоставленные сотрудники налоговой службы. Одним из клиентов аудиторской фирмы данилочкина, по всей видимости, был андрей бруевич – руководитель компании «мосвторцветмет», человек с неоднозначным прошлым. Вероятно, что именно он и настаивал на том, чтобы фирма, которой руководил сергей данилочкин, осуществляла обсчет его коммерческих проектов. Сам данилочкин, который возможно и заподозрил, что бруевич может заниматься теневой деятельностью в том числе связанной с незаконным возвратом ндс, попытался прекратить сотрудничество с владельцем «мосвторцветмета», но последний якобы настаивал на продолжении работы с ним и даже угрожал своими связями. Затем в офисе данилочкина прошли обыски. Андрей бруевич погиб в результате странного покушения в 2013 года. Сергей данилочкин также подвергся нападению, но сумел выжить. Некоторое время назад в сети появился сайт стрелочники. Com, на котором публикуется свежая информация по «делу данилочкина», включая видеозаписи из зала судебных слушаний.
Уважаемый Олег Александрович, фамилии одинаковы! Благодарю за интерес)
Вспомнился анекдот:
Один бизнесмен спрашивает другого —как дела?, второй- да ладно в одной стране живем.