Новый способ обмана или Газпромбанку надо напрячься

Внимание, коллеги: новая схема мошенничества с использованием «помощи» при блокировке карт по 115-ФЗ
или Газпромбанку надо напрячься

Коллеги, хочу поделиться свежим случаем из практики, который произошел буквально вот только что. Схема новая, дерзкая и, судя по всему, уже отлаженная. Моя клиентка едва не стала жертвой мошенников, которые под видом юридической помощи выманивают деньги у граждан, столкнувшихся с блокировкой карт.

Как это было: хроника событий

Ко мне обратилась моя знакомая из Москвы с типичной на первый взгляд проблемой — банк заблокировал карту, что она увидела в приложении этого банка. Ситуация рядовая: новая карта, частые поступления от разных лиц (она оказывает услуги в бьюти-сфере), подозрения службы антифрода. Мы подготовили легенду, обсудили стратегию поведения.

И тут клиентка сообщает, что ее вызвал для встречи… юрист из банка. Встреча назначена на 14:00, клиентка сильно опаздывает, этот «юрист» несколько раз звонит, торопит, переходит на повышенные тона. Меня это насторожило, и я рекомендовал включить диктофон на телефоне перед разговором.

Клиентка приезжает по адресу и присылает мне фото. Что то не очень похоже на офис банка, мелькает у меня в голове, но я как раз сажусь обедать в ресторанчике, что отвлекает меня от рассматривания фото на экране телефона через очки, вот фото увеличенное:

Ее приглашают в кабинет и человек (с ее слов лет 32, очень толстый — как четыре меня) что то ей начинают рассказывать. Она включает громкую связь. Я в этот момент отодвигаю тарелку, кладу вилку и начинаю слушать.

Разговор, который всё расставил по местам

Человек на том конце провода сообщает клиентке (и мне, раз уж я слушаю) что ей необходимо срочно ехать в центральный офис Газпромбанка в службу безопасности, писать заявления, заполнять документы, давать объяснения. Ссылается на 115-ФЗ, пугает, что так могут заблокировать карты и в других банках и даже в будущем новые карты других банков будут блокировать, рекомендует оформить самозанятость.

Слушаю я это и думаю: «Какие добрые сотрудники банка, готовые лично сопровождать клиента в банк и помогать с документами».

Только одно я не понимаю и спрашиваю: «А вы вообще кто и из какого банка?»

И тут следует ответ, который всё объяснил: «Я из юридической конторы. (Много текста с угловной ответственностью)  и… мои услуги, с учетом оформления доверенности у нотариуса, будут стоить всего 55 тысяч рублей».

Пазл сошелся мгновенно.

Я прервал разговор прямой репликой по громкой связи: «Плюнь ему в глаз и посылай  на***, это мошенники». Обычно я крайне сдержан при разговоре с клиентами, но эта знакомая и ее я знаю давно.  Женщине было неловко за меня, но она ушла. Часть разговора записалась.

В чем суть схемы?

Мошенники отслеживают граждан, у которых возникли проблемы с банками — блокировки карт, запросы от службы антифрода, подозрительные операции. Скорее всего, источником информации служат утечки данных из банков.

Далее:

1. Мошенник представляется «юристом банка» или «сотрудником банка».

2. Назначает встречу (не в банке, а в каком-то офисе).

3. Давит психологически, торопит, «наезжает» — чтобы клиент потерял способность критически мыслить.

4. Во время встречи рисует страшные перспективы (блокировки во всех банках, проблемы с законом).

5. Предлагает «помощь» за вполне конкретную сумму — в данном случае 55 тысяч рублей.

6. Требует оформить доверенность у нотариуса (видимо, чтобы потом от имени клиента совершать какие-то действия).

Почему это сработало бы

Тема блокировок карт в начале 2026 года стала одной из самых горячих. С 1 января вступили в силу новые правила: количество признаков подозрительных операций расширено с 6 до 12, банки блокируют миллионы карт . Люди напуганы, не понимают, что делать, и готовы хвататься за любую «помощь».

Мошенники активно используют подмену номеров — звонят с номеров, похожих на короткие номера банков (900, 400 и т.д.), чтобы войти в доверие . А здесь они пошли дальше — организовали личную встречу с «юристом».

Признаки, которые должны были насторожить: 

1. Место встречи — не банк. Реальный сотрудник банка никогда не назначит встречу в постороннем офисе.

2. Давление и торопливость. Настоящие специалисты не будут «наезжать» на клиента, даже если тот опаздывает — сотрудники банка работают до закрытия офиса.

3. Отсутствие четкой идентификации. Человек не назвал банк, не представился внятно.

4. Предложение платных услуг. Сотрудники банка не берут денег за консультации — это их работа.

5. Требование оформить нотариальную доверенность. Это классический признак мошеннических схем.

6. Цена «помощи» — 55 тысяч. Сумма достаточно крупная, чтобы мошенник сорвал куш, но не запредельная, чтобы клиент задумался.

Выводы для коллег

1. Предупреждайте клиентов. Если кто-то вызывает их на встречу по поводу блокировки карты — пусть сначала проверят, из какого он банка, и свяжутся с банком официально.

2. Рекомендуйте диктофон. В данном случае запись может стать основанием для заявления в полицию.

3. Никаких доверенностей. Никогда не оформляйте доверенность на лиц, в которых не уверены на 100%, тем более на сотрудников каких-то организаций.

4. Сотрудники банка не предлагают никаких платных услуг, кроме обычной банковской деятельности. Это должны знать все.

5. Даже если карта заблокирована, деньги можно снять в кассе вашего банка. 

Отдельно — Газпромбанку

Уважаемые представители Газпромбанка, если вы это читаете: у вас, судя по всему, серьезная проблема с утечкой данных. Мошенники знают, кому звонить, у кого проблемы с картами, и используют эту информацию в своих схемах. Рекомендую провести внутреннюю проверку — ситуация выглядит не просто как случайность, а как системная утечка из службы антифрода или смежных подразделений. Я б на вашем месте навестил бы эту "коллегию" с подручным инструментом, предназначенным для разговора по душам. 

Что рекомендовать делать, если клиент попал в такую ситуацию:

1. Немедленно прекратить разговор и покинуть встречу

2. Сохранить записи (если есть)

3. Написать заявление в полицию по факту мошенничества

4. Сообщить в банк о подозрительных лицах, использующих имя банка

5. Проверить, не оформлены ли уже какие-то доверенности или документы

Будьте бдительны, коллеги. Мошенники становятся изобретательнее, а паника граждан вокруг блокировок карт — отличная питательная среда для новых схем. Предупредите своих клиентов и знакомых.

P.S. Знакомая сейчас в безопасности, деньги сохранила, диктофонная запись у нас. Я подготовлю заявление в полицию, если она захочет.