В последнее время участились обращения граждан с вопросами об уголовной ответственности в банкротстве. Как правило, люди получив неполную консультацию, не осознают всю серьезность процедуры банкротства и предварительного анализа ситуации до вхождения в процедуру. В результате чего, получают «приятный бонус» в виде привлечения к уголовной ответственности.
Напомню, что законодательство с 2021 года значительно ужесточилось и за неправомерные действия при банкротстве (ст. 195 УК РФ), преднамеренное банкротство (ст. 196 УК РФ) и фиктивное банкротство (ст. 197 УК РФ) ответственность стала более тяжкой. В частности за преступления в сфере банкротства, совершенные отдельными категориями лиц: руководитель должника или контролирующие должника лица.
Повышенная ответственность предусмотрена и для случаев совершения преступлений с использованием служебного положения. Так же, за неправомерное удовлетворение требований кредиторов (ч. 2 ст. 195 УК РФ) прямо предусмотрена ответственность арбитражных управляющих и ликвидаторов должников.
Не смотря на схожесть наименований основное различие преднамеренного банкротства от фиктивного состоит в том, что когда банкротство носит преднамеренный характер, неспособность гражданина удовлетворить действия кредитора становится следствием его сознательных действий, а фиктивное банкротство это заведомо ложное объявление статуса банкрота с целью избежать исполнения обязательств и сохранить капитал, ухода от уголовной ответственности в том числе по ст. 159 УК РФ.
Что же происходит если, к примеру, финансовый управляющий выявил в действиях гражданина признаки преднамеренного или фиктивного банкротства? Все просто, финансовый управляющий, (пунктом 10 Временных правил) направляет заключение в органы, уполномоченные составлять протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных ст. 14.12 КОАП РФ (санкция для граждан в виде административного штрафа от 1 тыс. до 3 тыс. рублей).
К примеру в деле А65-34459/2018 суд установил, что должник вывел денежные средства, поступившие по исполнительному листу через кассу и на карту Сбербанка и эта сделка привела к сокрытию денежных средств должника и увеличению его неплатежеспособность. В результате чего, поскольку отсутствовал состав уголовного преступления (сумма менее 2 мил.), то должник привлечен был к административной ответственности за преднамеренное банкротство.
Отмечу, что уголовная ответственность (ст. 195–197 УК РФ) наступает если действия должника повлекли причинение крупного ущерба от 1 500 000 руб. (является крупным).
Ответственность регламентирована ст. 196 УК РФ, санкция которой предусматривает наказание от штрафа в размере от двухсот тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев либо без такового.
За фиктивное банкротство в случае, если оно повлекло причинение крупного ущерба (более 2 млн 250 тыс. рублей), уголовная ответственность предусмотрена ст. 197 УК РФ. Санкция статьи предусматривает наказание от штрафа в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового.
Также административная или уголовная ответственность грозит, когда должник: скрывает свое имущество, сведения о нем, продает его иным лицам или уничтожает; удовлетворяет требования отдельных кредиторов заведомо в ущерб другим кредиторам и при этом имеет признаки банкрота; препятствует деятельности финансового управляющего, в том числе, не предоставляет необходимую для выполнения его обязанностей информацию.
Таким образом, важно осознавать, что процедура банкротства сложный многополярный процесс к которому нельзя подходить легкомысленно.
Уважаемая user69976, лично я не заметил в высказывании уважаемого Андрея Валерьевича никакого повода использовать в ответе слова вроде «самонадеянный» и «самоуверенный».
По моему мнению это обычное достаточно приветливое общение. Здесь люди (профессионалы) друг другу не хамят.
Мне публикация понравилась т.к. раньше я не задумывался о наличии уголовной ответственности при банкротстве гражданина (не занимаюсь вопросом). Теперь в случае принятия соответствующих решений буду такую возможность учитывать.
Я не пользовалась данным ресурсом. Работала с ютубом. Сейчас стала искать где размещать статьи свои кроме вконтакте.Для того, чтобы эффективно использовать данный ресурс имеет смысл разместить свои персональные данные.
Администрация установила специальный способ выдачи согласия на использование персональных данных — 100 рублей (если цена не поменялась).
В этом случае публикации будут выходить под Вашим именем.
Уважаемый Сергей Равильевич, спасибо.
Уважаемая user69976, не стоит воспринимать высказывание коллеги в штыки. На мой взгляд Андрей Валерьевич немного с иронией прошёлся к подобным персонажам, которых Вы упомянули в своей статье и нисколько не имел целью зацепить Вас.
Статья в целом мне понравилась, хотя её можно было бы, на мой взгляд, немного больше раскрыть в соотношении всех последствий банкрота-должника. Т.е. в случае недобросовестных действий должника для него наступают неблагоприятные последствия в виде гражданско-правовой, административной и уголовной ответственности. Иначе говоря как минимум должника могут не освободить от имеющейся задолженности, а как максимум могут привлечь к уголовной ответственности.
Например, я как то даже не задумывался об уголовной ответственности должника и Вы очень удачно напомнили об этом моём упущении.
Надеюсь, что следующая Ваша статья будет судебная практика. Уверен, что у Вас очень много хорошей судебной практики в делах о банкротстве, особенно очень интересует судебная практика по делам о привлечении КДЛ к субсидиарный ответственности.
Уважаемый Евгений Алексеевич, здравствуйте. Спасибо. Я все понимаю. По субсидиарке недавно было очень нестандартное дело (А40-59347/2018), выиграла дало по защите мажоритарного участника к субсидиарке. Как определение вступит в силу сделаю описание ситуации.
Уважаемая user69976, Вам бы ещё невменяемую девятку пройти!;)
Уважаемая user69976, спасибо за публикацию.Нашла упомянутое Вами решение АС Республики Татарстан.Жаль, что в публикации нет Вашей личной судебной практики (надеюсь, что всё ещё будет). Хотелось бы увидеть приложенные судебные акты или Вами составленные документы (здесь принято делиться наработками :)).Добро пожаловать!
Уважаемая Татьяна Васильевна, здравствуйте. Я понимаю это, разбираюсь в работе сайта. Выдеру время загружу документы. У меня много интересной практики. Спасибо.
Дорого, но зато качественно. Все встречи и консультации, в т.ч. дистанционные только по предварительной записи.
Консультации, дела.
Действую с интересом, спокойно и тщательно, очно и дистанционно.
Уважаемая user69976, тут мне вспомнилась одна давняя фраза: «Тебя посодют, а ты не воруй» (к/ф «Берегись автомобиля»), а также из другого но видоизмененная: «Володька, слишком рано в следующий раз не банкроться» (к/ф «Не может быть»).
С другой стороны адвокатам больше работы. :D