Исполнение судебного решения (через банковские учреждения и федеральную службу судебных приставов)

Зачастую, победа в суде первой инстанции и вступление в силу решения суда  еще далеко не означает достижения запланированного результата. Потому как получение нужного решения это еще не дело, а лишь полдела. Ответчик обычно не спешит исполнять решение суда, выплачивать денежные средства и осуществлять предписанные действия.

Что же делать в этом случае? Я хочу поговорить о том, как поспособствовать исполнению решения судебной инстанции. Хотя в небольшой статье, конечно, невозможно подробно описать все эффективные способы взаимодействия с должником, службами и кредитными организациями. Поэтому остановлюсь на основных и наиболее часто используемых. В приложении размещу примеры документов, используемых мной лично в работе в рамках работы по сопровождению исполнения решений судов.

Производство по исполнению судебных решений в РФ в основном регламентируется ФЗ № 229 от 02.10.2007.

1. Заявление в суд об изготовлении исполнительного листа.

В Самарской области суды постепенно отошли от практики самостоятельного (беззаявительного) изготовления исполнительных листов после вступления в законную силу решений. Теперь для получения исполнительного листа необходимо письменно обратится в канцелярию суда, вынесшего решение. Благо, что можно это сделать не только нарочно, но и через сайт Госуслуги, а также посредством электронной почты суда. Таким образом, это первый после вступления решения суда в законную силу шаг .

2. Обращение непосредственно к должнику.

Наряду с изготовлением и получением исполнительного листа имеет смысл письменно обратится к должнику с просьбой добровольно исполнить решение суда (выплатить денежные средства, выполнить действия и т.д.). А также предоставить в распоряжение должника свои платежные реквизиты (банковской карты, сберегательной книжки) или обозначить желание получить выплату наличными.

Лично я направляю данное обращение должнику одновременно с заявлением об изготовлении исполнительного листа, не только чтобы время не терять, но и дополнительно напомнить должнику о возложенной на него судом обязанности.

3. Далее перед нами выбор: либо мы обращаемся в кредитное учреждение, в котором у должника открыт счет, либо следуем в подразделение федеральной службы судебных приставов.

Для удержания средств с должника взыскатель может использовать любой из указанных способов. При этом последовательность, в которой он может обращаться в перечисленные органы, законом не устанавливается. Это значит, что он вправе подать заявление сначала в банк, а затем к приставам или наоборот.

Важно отметить, что взыскание средств может осуществляться только в течение срока предъявления исполнительных листов к производству.Согласно правилу, установленному ч. 1 ст. 21 ФЗ № 229, этот срок составляет 3 года с момента вступления судебного решения в законную силу.

3а. Возможность обращения в банковскую организацию, в которой у должника открыт счет — предусмотрена ч. 1 ст. 8 закона «Об исполнительном производстве» от 02.10.2007 № 229.

Чтобы выяснить в каком кредитном учреждении у должника открыты счета важно помнить, что в соответствии с п. 1.1 ст. 86 НК РФ банковская организация обязана предоставлять сведения об открываемом для предпринимателя счете в налоговую инспекцию в течение 3 дней с момента его открытия.

На основании получаемых сведений налоговая инспекция формирует базу счетов, используемых предпринимателями. Эта информация составляет банковскую тайну, но в соответствии ч. 8 ст. 69 ФЗ № 229 взыскатель, при наличии у него исполнительного листа с неистекшим сроком предъявления к исполнению, вправе обратиться в налоговый орган с заявлением о представлении этих сведений. В соответствии с ч. 10 ст. 69 ФЗ № 229 запрашиваемая информация должна быть направлена в адрес заявителя в течение 7 дней с момента получения ФНС соответствующего заявления. Основанием для раскрытия таких сведений является представленная в налоговый орган копия исполнительного листа.

Информация о том, имеются ли средства на этих счетах, а также об их сумме заявителю не предоставляется. Получить такие сведения можно, обратившись непосредственно в банк, открывший счет должнику.

Не забываем, что в том случае, если от имени взыскателя — физического лица действует представитель, к заявлению потребуется приложить доверенность, дающую ему право на осуществление соответствующих действий. При этом в заявлении должны быть указаны сведения не только о взыскателе, но и о его представителе (ч. 3 ст. 8 ФЗ № 229).

Если должник имеет несколько счетов в различных банках, процедура взыскания средств может существенно усложниться, т.к. законодательство обязывает взыскателя передавать в каждый банк оригинал исполнительного листа. Таким способом законодатель обеспечивает защиту прав должника, не допуская возникновения ситуации, в которой денежные средства будут списаны с его счетов одновременно несколькими банками. Поэтому подать одновременно сразу несколько заявлений на взыскание задолженности не получится.

Передать документы на рассмотрение в банк можно лично посетив территориальное отделение выбранной кредитной организации или направив в его адрес заказное письмо с уведомлением о вручении получателю, а желательно и с подробной описью вложения.

В соответствии с ч. 2 ст. 8 ФЗ № 229 к исполнительному документу должно быть приложено заявление содержащее:

1) реквизиты банковского счета взыскателя, на который следует перечислить взысканные денежные средства;

2) фамилия, имя, отчество, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, место жительства или место пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), данные миграционной карты и документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в Российской Федерации взыскателя-гражданина;

3) наименование, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и юридический адрес взыскателя — юридического лица.

В соответствии с п. 2.3 Положения Центрального Банка России «О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями» от 10.04.2006 № 285-П, банк обязан выполнить предписания, изложенные в исполнительном листе, в течение 3 дней с момента его получения.

При одновременном обращении в банк несколько взыскателей, их требования будут удовлетворяться в последовательности, определенной ст. 855 ГК РФ: сначала погашаются задолженности, возникшие в результате причинения вреда жизни и здоровью взыскателя, далее задолженности по зарплате и налоговым платежам, иные задолженности удовлетворяются в последнюю очередь с соблюдением календарной очередности. Это значит, что взыскатель, подавший заявление с требованием о списании средств со счетов должника раньше остальных, первым получит причитающуюся ему компенсацию.

В соответствии с ч. 5 ст. 70 ФЗ № 229 уведомить заявителя о действиях, совершенных в отношении счетов клиента, банк обязан в течение 3 дней с момента выполнения заявленного требования.

Банк заканчивает исполнение исполнительного документа после перечисления денежных средств в полном объеме, либо по заявлению взыскателя. Поступивший от взыскателя исполнительный документ, исполнение по которому закончено, не позднее дня, следующего за днем наступления оснований для окончания его исполнения, возвращается банком или иной кредитной организацией взыскателю с отметкой, указывающей основание окончания его исполнения и период, в течение которого исполнительный документ находился в банке или иной кредитной организации на исполнении, а также взысканную сумму, если имело место частичное исполнение.

В случае если банк будет недобросовестно исполнять решение суда — вы можете обратится с соответствующей жалобой в Центральный Банк России. Но в моей практике банки всегда действовали в установленные сроки и в рамках возложенных обязанностей.

3б. Обращение в ФССП с заявлением о возбуждении исполнительного производства.

В случае если у должника нет счетов в банках, или их наоборот множество, либо Вам просто по душе «универсальный» способ взыскания — следует обратиться в подразделение ФССП.

Для этого необходимо после получения исполнительного листа подготовить заявление о возбуждении исполнительного производства (в соответствии со ст. 30 ФЗ № 229). Заявление, исполнительный лист и необходимые приложения сдаются либо в канцелярию ОСП (далее — отдел судебных приставов) нарочно, либо направляются по почте заказным письмом с уведомлением о вручении.

В заявлении взыскатель может указать известные ему сведения о должнике, а также приложить к заявлению документы, содержащие информацию о должнике, его имущественном положении и иные сведения, которые могут иметь значение для своевременного и полного исполнения требований исполнительного документа.

Целесообразно указать в заявлении и реквизиты, по которым судебный пристав сможет перечислить взысканные с должника денежные средства.

После подачи заявления в ОСП не расслабляемся и не пускаем работу по исполнению решения суда на самотек. Потому как сотрудники ОСП в прямом смысле буквально завалены работой и у каждого сотрудника по несколько сотен исполнительных производств. При этом в данной службе крайне большая «текучесть» кадров, что серьезно сказывается на профессионализме сотрудников.

Помним, что в соответствии с ч. 1 ст 50 ФЗ № 229, стороны исполнительного производства вправе знакомиться с материалами исполнительного производства, делать из них выписки, снимать с них копии, представлять дополнительные материалы, заявлять ходатайства, участвовать в совершении исполнительных действий, давать устные и письменные объяснения в процессе совершения исполнительных действий, приводить свои доводы по всем вопросам, возникающим в ходе исполнительного производства, возражать против ходатайств и доводов других лиц, участвующих в исполнительном производстве, заявлять отводы, обжаловать постановления судебного пристава-исполнителя, его действия (бездействие). И этими правами нужно активно пользоваться вплоть до полного исполнения решения суда.

Поэтому первостепенным является ознакомление с материалами исполнительного производства и снятия с них фотокопий. Данные действия можно осуществить в приемный день (обычно вторник и четверг), после написания соответствующего заявления на имя руководителя ОСП в свободной форме. Кстати, ознакомление  с материалами дела уже само по себе неплохо дисциплинирует должностное лицо. 

Также периодически и настойчиво напоминаем приставу, что в силу ч. 1 ст. 64 ФЗ «Об исполнительном производстве» в целях создания условий для применения мер принудительного исполнения, а равно понуждения должника к полному, правильному и своевременному исполнению требований, содержащихся в исполнительном документе, судебный пристав-исполнитель вправе совершать исполнительные действия.

Статьями 64, 68 Федерального закона «Об исполнительном производстве» определено, что судебный пристав-исполнитель является процессуально самостоятельным лицом, определяющим на свое усмотрение тот круг исполнительных действий и мер принудительного характера, которые необходимо принять для исполнения требований исполнительного документа. Выбор конкретных исполнительных действий в соответствии с законодательством об исполнительном производстве входит в полномочия судебного пристава-исполнителя, выбирается им исходя из конкретных обстоятельств исполнительного производства.

Но при этом, закон не запрещает взыскателю обратится к приставу и попросить совершить определенные действия по отношению к должнику:

— наложить арест, ограничение на выезд за пределы РФ, ограничение на пользование специальным правом управления транспортным средством;

— направить запросы в адрес работодателя должника, в подразделения ЗАГС о предоставлении сведений о регистрации брака, смене фамилии, имени, отчества, наличии детей;

— осуществить выход по месту жительства должника и составить акт выхода на участок, отобрать объяснение от должника;

— в рамках межведомственного электронного взаимодействия, установить наличие имущества и денежных средств, наличии автомототранспорта и объектов недвижимости;

— вынести постановление о взыскании исполнительского сбора, и т.д., и т.п.

Отдельное внимание при изучении материалов исполнительного производства стоит обратить на факты нарушения сроков возбуждения исполнительного производства, рассмотрения жалоб и заявлений, направления документов (постановлений и уведомлений).

В случае если сроки нарушены, исполнительное производство состоит лишь «из 3 документов», а судебный пристав ведет себя недостойно и не желает в полной мере выполнять свои обязанности, Ваш следующий шаг — подача жалобы его непосредственному руководителю (начальнику ОСП района) или вышестоящему руководителю (Управление ФССП по субъекту РФ). 

Если и после этого пристав не начал работать активнее и добросовестно исполнять возложенные на него обязанности — отправляемся в суд по месту нахождения ОСП для подачи административного искового заявления с просьбой признать бездействие должностных лиц незаконным и обязать их совершить определенные действия.

Обычно этих инструментов вполне достаточно, а в комплексе данные действия являются эффективными и позволяют достичь намеченных целей. В моей практике проблемы в ходе исполнения решения суда возникали только в случае реального отсутствия у должника каких бы то ни было активов (денежных средств и имущества). Во всех остальных случаях нам удавалось добиться достаточно быстрого и полного исполнения решения суда.

Безусловно важно учитывать, что работа по сопровождению исполнения вступившего в силу решения суда является кропотливой и требует определенной практики. Если у Вас не хватает времени, возможности или просто желания ей заниматься — вы можете обратится к профессиональным юристам и адвокатам, которых сейчас достаточное количество.

Хотя, при должном терпении и четком соблюдении норм закона, положительного результата почти всегда можно добиться и своими силами.

Хочу отметить, что вышеуказанный перечь инструментов не является исчерпывающим и единственно эффективным. Существует еще ряд вариантов по взысканию задолженностей и понуждению к исполнению решений судов. Но о них мы поговорим в одной из будущих публикаций.