Неправомерный оборот средств платежей (ст. 187 УК РФ): тактика защиты от доследственной проверки до возврата дела следователю

ст. 187 УК РФ о неправомерном обороте средств платежей за последние годы приобрела особую актуальность. С развитием электронных платежных систем, интернет-банкинга и криптовалютных сервисов количество уголовных дел по этой статье существенно возросло. Под уголовное преследование попадают не только организаторы мошеннических схем, но и рядовые участники — так называемые «дропы», курьеры, а нередко и добросовестные граждане, оказавшиеся втянутыми в преступную деятельность без осознания её характера.

В настоящей статье рассмотрю практические аспекты защиты по делам о неправомерном обороте средств платежей: от момента доследственной проверки до стадии предъявления обвинения и возможного возврата дела следователю. Особое внимание уделю тактическим приёмам, которые позволяют минимизировать риски для доверителя на каждом этапе уголовного преследования.

Краткая характеристика состава преступления

ст. 187 УК РФ в действующей редакции охватывает несколько групп деяний:

Часть 1 — изготовление, приобретение, хранение, транспортировка в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных платёжных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты, а также электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.

Часть 2 — те же деяния, совершённые организованной группой.

Часть 3 — приобретение в целях использования или сбыта, а также сбыт заведомо поддельных банковских расчётных, кредитных карт, а также иных платёжных документов, не являющихся ценными бумагами.

Части 4–6 (введены Федеральным законом от 13.07.2024) — операции с электронными средствами платежа: приобретение или передача ЭСП и доступа к нему из корыстной заинтересованности лицом, не являющимся стороной договора с оператором; совершение неправомерных операций с использованием ЭСП.

Санкции варьируются от штрафа до лишения свободы на срок до 10 лет в зависимости от части статьи и квалифицирующих признаков.

Тактика адвоката на этапе доследственной проверки

Доследственная проверка — критически важный этап, на котором во многом определяется дальнейшая судьба дела. Именно здесь закладывается фундамент будущего обвинения или, напротив, создаются предпосылки для отказа в возбуждении уголовного дела.

Основные задачи адвоката на этом этапе:

1. Анализ оснований для проверки. Необходимо выяснить: что послужило поводом для проверки (заявление потерпевшего, рапорт оперативного сотрудника, материалы из банка или Росфинмониторинга)? Законен ли источник первичной информации? Не истекли ли сроки давности?

2. Участие в опросах и объяснениях. На стадии проверки процессуальный статус лица часто не определён. Адвокат вправе присутствовать при получении объяснений, что позволяет:

• контролировать формулировки вопросов;

• предотвращать давление на опрашиваемого;

• фиксировать нарушения.

3. Сбор и представление доказательств. Адвокат может инициативно представить документы, подтверждающие:

• законность происхождения денежных средств;

• отсутствие умысла на совершение преступления;

• добросовестность действий доверителя.

4. Подготовка письменной позиции. Грамотно составленные письменные объяснения с правовым обоснованием отсутствия состава преступления могут убедить следователя или дознавателя в нецелесообразности возбуждения дела.

5. Обжалование незаконных действий. При выявлении нарушений на стадии проверки (незаконные осмотры, изъятия без процессуального оформления) — немедленное обжалование в порядке ст. 124, 125 УПК РФ.

Типичные ошибки на этапе проверки:

• дача подробных объяснений без адвоката;

• «добровольная» выдача техники, документов, носителей информации без фиксации;

• попытки самостоятельно «договориться» с оперативниками;

• игнорирование вызовов (что может быть расценено как противодействие).

Как вести себя при задержании

Задержание по подозрению в совершении преступления по ст. 187 УК РФ, как правило, происходит внезапно и сопровождается психологическим давлением. Правильное поведение в первые часы существенно влияет на перспективы защиты.

Алгоритм действий при задержании:

1. Сохранять спокойствие. Не оказывать сопротивления, не пытаться скрыться, не уничтожать доказательства — это только усугубит положение.

2. Потребовать разъяснения оснований задержания. Сотрудники обязаны назвать причину задержания и предъявить служебные удостоверения.

3. Немедленно заявить о желании воспользоваться услугами адвоката. Это право гарантировано ст. 48 Конституции РФ и ст. 46 УПК РФ. Формулировка: «Требую обеспечить участие адвоката. До его прибытия от дачи каких-либо показаний и объяснений отказываюсь на основании ст. 51 Конституции РФ».

4. Зафиксировать время задержания. С этого момента начинает течь 48-часовой срок, по истечении которого лицо должно быть либо освобождено, либо доставлено в суд для решения вопроса о мере пресечения.

5. Не подписывать документы без внимательного прочтения. При отсутствии адвоката — вносить в протокол замечания о несогласии с его содержанием или о том, что подписываете без адвоката вынужденно.

6. Запомнить обстоятельства задержания. Кто задерживал, где, при каких обстоятельствах, какие слова произносились, применялась ли сила — всё это может иметь значение для последующего обжалования.

Чего категорически нельзя делать:

• давать показания «по горячим следам» без адвоката;

• соглашаться на «неформальную беседу» без протокола;

• верить обещаниям следователя или оперативников («расскажешь — отпустим»);

• подписывать пустые или частично заполненные бланки протоколов;

• звонить соучастникам или обсуждать обстоятельства дела по телефону (разговоры могут прослушиваться).

Надо ли давать письменные объяснения без адвоката

Однозначный ответ: нет, не надо.

Правовое обоснование:

Статья 51 Конституции РФ гарантирует право не свидетельствовать против себя. Это право абсолютно и не требует обоснования. Отказ от дачи объяснений не может рассматриваться как доказательство вины или как обстоятельство, отягчающее ответственность.

Практические соображения:

1. Объяснения фиксируют позицию. Любые слова, сказанные на этапе проверки, могут быть использованы против вас. Изменить позицию впоследствии будет крайне сложно — следствие и суд расценят это как попытку уйти от ответственности.

2. Вопросы формулируются в интересах обвинения. Оперативник или следователь задаёт вопросы так, чтобы получить нужные ему ответы. Без адвоката вы можете не заметить «подводных камней» в формулировках.

3. Психологическое давление. В стрессовой ситуации человек склонен говорить больше, чем следует, путаться, давать противоречивые ответы. Всё это будет использовано против него.

4. Отсутствие процессуальных гарантий. На стадии проверки объяснения получают без соблюдения процедур допроса: нет предупреждения об ответственности за ложные показания (что, с одной стороны, плюс), но нет и гарантий защиты прав.

Рекомендуемая формулировка отказа:

«От дачи каких-либо объяснений отказываюсь на основании ст. 51 Конституции РФ до консультации с адвокатом. Прошу обеспечить возможность связаться с адвокатом.»

На что обращать внимание при подписании протокола следственного действия

Протокол следственного действия — основной процессуальный документ, фиксирующий доказательства. Ошибки и упущения при его подписании могут иметь необратимые последствия.

Общие правила:

1. Читать полностью и внимательно. Не подписывать, не прочитав от первой до последней строки, включая «шапку» с датой, временем и местом.

2. Проверять соответствие записанного сказанному. Если ваши слова искажены — требовать внесения исправлений или вносить замечания.

3. Проверять полноту фиксации. Если вы сообщали что-то важное для защиты, а это не отражено — требовать дополнения протокола.

4. Не оставлять пустых граф. Незаполненные места в протоколе — потенциальная возможность для последующих дописок. Требуйте проставления прочерков.

5. Фиксировать время начала и окончания. Это важно для контроля соблюдения процессуальных сроков и выявления возможных нарушений (например, допрос в ночное время).

Специфика отдельных протоколов:

Протокол допроса:

• проверить правильность записи анкетных данных;

• убедиться, что зафиксированы все заданные вопросы (а не только ответы);

• при несогласии — вписать замечания в графу «Замечания к протоколу».

Протокол обыска/выемки:

• проверить перечень изъятого (наименование, количество, индивидуальные признаки);

• при изъятии электронных носителей — требовать указания серийных номеров, состояния (включён/выключен), способа упаковки;

• зафиксировать, если что-то повреждено при обыске;

• отметить присутствие/отсутствие понятых, их данные.

Протокол осмотра:

• проверить описание осматриваемых объектов;

• при осмотре электронных устройств — убедиться в фиксации хэш-сумм (для исключения последующей модификации данных).

Право на замечания:

Участник следственного действия вправе вносить замечания в протокол. Это право безусловно. Следователь обязан приобщить замечания к протоколу. Типичные формулировки:

• «С содержанием протокола не согласен, поскольку мои слова записаны неточно. Я говорил следующее: …»

• «Обращаю внимание, что при обыске присутствовали лица, не указанные в протоколе.»

• «Протокол подписываю с замечаниями, изложенными в приложении.»

Тактика защиты при допросе в качестве свидетеля

Допрос в качестве свидетеля по делу о неправомерном обороте средств платежей — распространённая тактика следствия для получения информации без предоставления лицу процессуальных гарантий подозреваемого/обвиняемого.

Особенности статуса свидетеля:

• обязан явиться по вызову;

• обязан давать показания (за исключением случаев, предусмотренных ст. 51 Конституции РФ);

• несёт ответственность за отказ от дачи показаний (ст. 308 УК РФ) и за заведомо ложные показания (ст. 307 УК РФ);

• вправе пользоваться услугами адвоката (ч.4 ст. 56 УПК РФ).

Тактические рекомендации:

1. Явиться с адвокатом. Свидетель вправе приходить на допрос с адвокатом. Это не подозрительно и не свидетельствует о причастности к преступлению — это реализация законного права.

2. Использовать «свидетельский иммунитет». Статья 51 Конституции РФ позволяет не свидетельствовать против себя и близких родственников. Если ответ на вопрос может быть использован против вас — вы вправе отказаться отвечать со ссылкой на ст. 51.

3. Отвечать только на поставленный вопрос. Не давать развёрнутых пояснений, не рассказывать «всю историю», не домысливать, не предполагать.

4. При неясности вопроса — просить разъяснения. Формулировка: «Прошу уточнить вопрос, мне непонятно, что именно вы хотите узнать.»

5. Не бояться ответа «не помню». Если вы действительно не помните — так и говорите. Придумывать ответы опасно: любое противоречие будет использовано против вас.

6. Контролировать протокол. Всё сказанное выше о подписании протоколов в полной мере относится к допросу свидетеля.

Признаки того, что вас могут перевести в статус подозреваемого:

• вопросы касаются ваших действий, а не действий других лиц;

• следователь интересуется вашими доходами, счетами, операциями;

• вам предъявляют документы и спрашивают «это ваша подпись?»;

• допрос длится необычно долго и становится всё более детальным.

При появлении таких признаков рекомендую прервать допрос: «Характер вопросов свидетельствует о том, что фактически я допрашиваюсь как подозреваемый. Прошу определить мой процессуальный статус. От дальнейших показаний отказываюсь на основании ст. 51 Конституции РФ до консультации с адвокатом.»

Тактика защиты при допросе в качестве подозреваемого

Допрос подозреваемого — ключевое следственное действие, результаты которого во многом определяют перспективы дела. На этом этапе необходима максимальная концентрация и чёткое следование выработанной с адвокатом стратегии.

Процессуальные гарантии подозреваемого:

• право знать, в чём подозревается;

• право на защитника с момента фактического задержания;

• право на свидание с защитником наедине до первого допроса;

• право не давать показания (ст. 51 Конституции РФ);

• право представлять доказательства;

• право заявлять ходатайства и отводы.

Подготовка к допросу:

1. Свидание с адвокатом. До первого допроса подозреваемый имеет право на конфиденциальное свидание с защитником продолжительностью не менее 2 часов. Это время используется для:

• анализа имеющейся информации о подозрении;

• выработки позиции по делу;

• подготовки к типичным вопросам;

• психологической настройки.

2. Определение стратегии. Возможные варианты:

• полный отказ от показаний (ст. 51);

• признание отдельных фактов с отрицанием умысла;

• признание вины с акцентом на смягчающие обстоятельства;

• активная защита с представлением своей версии событий.

Выбор стратегии зависит от конкретных обстоятельств дела и должен быть согласован с адвокатом.

Тактика поведения на допросе:

1. Не торопиться с ответами. Перед каждым ответом — пауза для обдумывания. Это нормально и не может быть истолковано против вас.

2. Консультироваться с адвокатом. Защитник вправе давать краткие консультации в присутствии следователя. При сложных вопросах — просить перерыв для консультации наедине.

3. Не поддаваться на провокации. Следователь может использовать различные приёмы: демонстрировать «неопровержимые доказательства», ссылаться на показания соучастников, обещать «помочь» при сотрудничестве. Всё это требует критической оценки совместно с адвокатом.

4. Фиксировать нарушения. Если следователь оказывает давление, угрожает, обманывает — фиксировать это в протоколе и немедленно заявлять адвокату.

5. Контролировать протокол. Настаивать на дословной записи показаний. При искажениях — требовать исправления или вносить замечания.

Типичные ошибки подозреваемых:

• попытка «выгородить» соучастников (это не поможет им, но навредит вам);

• избыточная детализация (чем больше деталей — тем больше возможностей для противоречий);

• эмоциональные высказывания («я не знал, что это незаконно» — фактическое признание объективной стороны);

• согласие на допрос без адвоката «чтобы не затягивать».

Тактика защиты, направленная на возврат дела:

1. Выявление нарушений при ознакомлении с делом:

• противоречия между обвинительным заключением и материалами дела;

• неполнота описания преступления;

• несоответствие квалификации фактическим обстоятельствам;

• процессуальные нарушения, влекущие недопустимость ключевых доказательств.

2. Фиксация нарушений при вручении обвинительного заключения:

• нарушение сроков вручения;

• вручение неполной копии;

• невручение приложений.

3. Заявление ходатайства о возврате дела прокурору на предварительном слушании:
Ходатайство должно содержать:

• указание на конкретные нарушения со ссылками на листы дела;

• обоснование того, что нарушения исключают возможность постановления приговора;

• ссылки на практику Верховного Суда РФ по аналогичным вопросам.

Последствия возврата дела:

При возврате дела следователю/прокурору:

• срок следствия возобновляется;

• следствие может устранить нарушения и вновь направить дело в суд;

• следствие может переквалифицировать обвинение (в том числе на более мягкую статью);

• дело может быть прекращено при невозможности устранения нарушений.

Возврат дела — не окончательная победа, но существенный тактический успех, дающий защите дополнительное время и возможности.

Заключение

Защита по делам о неправомерном обороте средств платежей (ст. 187 УК РФ) требует комплексного подхода, сочетающего глубокое знание уголовного и уголовно-процессуального права с пониманием технических аспектов функционирования платёжных систем. Ключевое значение имеет раннее вступление адвоката в дело — желательно на стадии доследственной проверки, когда ещё можно предотвратить возбуждение уголовного дела или существенно повлиять на квалификацию.

На каждом этапе — от первого объяснения до судебного разбирательства — существуют тактические приёмы, позволяющие защитить права и законные интересы доверителя. Грамотное использование процессуальных возможностей, внимательное отношение к документам, своевременное заявление ходатайств и обжалование нарушений — всё это в совокупности формирует эффективную стратегию защиты.

Об авторе

Кузьмин Михаил Анатольевич — адвокат, кандидат юридических наук. Специализируется на защите по уголовным делам, в том числе по делам об экономических преступлениях и преступлениях в сфере компьютерной информации.

Контакты:

• Телефон: +7 (906) 792-18-29

• Telegram: @advokatKMA

• Адрес: 107023, г. Москва, Барабанный переулок, д. 4, этаж 2

• Московская коллегия адвокатов «Кузьмин и партнеры»

• Сайт: https://ugolovnie-advokati.ru