Внимание риэлтерам и их адвокатам! Обналичка материнского капитала является мошенничеством. Фабула обвинения и предмет доказывания. Все фамилии вымышлены и совпадения случайны.

СМИ пестрят объявлениями агенств недвижимости «обналичка материнского капитала». По версии следствия эти действия подпадают под ст. 159 УК РФ.

На эту публикацию меня сподвигло другое дело, опубликованное на Праворубе, потому как не все так радужно.

1. Законодательство о материнском капитале.

Федеральным законом от 29 декабря 2006 года № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» в ред. Федеральных законов от 23.07.2008 N 160-ФЗ, от 25.12.2008 N 288-ФЗ, от 28.07.2010 N 241-ФЗ, от 29.12.2010 N 440-ФЗ, от 01.07.2011 N 169-ФЗ, от 16.11.2011 N 318-ФЗ (далее по тексту — Закон) установлено следующее:

В соответствии с положениями статей 2-5 указанного закона:
1) дополнительные меры государственной поддержки семей, имеющих детей, — меры, обеспечивающие возможность улучшения жилищных условий, получения образования, а также повышения уровня пенсионного обеспечения с учетом особенностей, установленных настоящим Федеральным законом (далее — дополнительные меры государственной поддержки);
2) материнский (семейный) капитал — средства федерального бюджета, передаваемые в бюджет Пенсионного фонда Российской Федерации на реализацию дополнительных мер государственной поддержки, установленных настоящим Федеральным законом;
3) государственный сертификат на материнский (семейный) капитал — именной документ, подтверждающий право на дополнительные меры государственной поддержки.

Право на дополнительные меры государственной поддержки возникает при рождении (усыновлении) ребенка (детей), имеющего гражданство Российской Федерации, у следующих граждан Российской Федерации независимо от места их жительства, в том числе женщин, родивших (усыновивших) второго ребенка начиная с 1 января 2007 года;

Указанные лица или их законные представители, а также законные представители ребенка (детей), не достигшего (не достигших) совершеннолетия, вправе обратиться в территориальный орган Пенсионного фонда Российской Федерации за получением государственного сертификата на материнский (семейный) капитал (далее — сертификат) в любое время после возникновения права на дополнительные меры государственной поддержки путем подачи соответствующего заявления со всеми необходимыми документами (их копиями, верность которых засвидетельствована в установленном законом порядке).

Постановлением правительства от 12 декабря 2007 г. N 862 «О правилах направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий» (в ред. Постановлений Правительства РФ от 13.01.2009 N 20, от 04.12.2009 N 994, от 27.11.2010 N 937, от 24.12.2011 N 1124, с изм., внесенными решением Верховного Суда РФ от 17.08.2010 N ГКПИ10-806) /далее по тексту — Правила/ установлены правила и порядок применения правил направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий.

Согласно статье 10 Закона, а также пункту 2 Правил направления средств — средства (часть средств) материнского (семейного) капитала в соответствии с заявлением о распоряжении могут направляться:

• на приобретение или строительство жилого помещения, осуществляемые гражданами посредством совершения любых не противоречащих закону сделок и участия в обязательствах (включая участие в жилищных, жилищно-строительных и жилищных накопительных кооперативах), путем безналичного перечисления указанных средств организации, осуществляющей отчуждение (строительство) приобретаемого (строящегося) жилого помещения, либо физическому лицу, осуществляющему отчуждение приобретаемого жилого помещения, либо организации, в том числе кредитной, предоставившей по кредитному договору (договору займа) денежные средства на указанные цели;
• на строительство или реконструкцию объекта индивидуального жилищного строительства, осуществляемые гражданами без привлечения организации, выполняющей строительство (реконструкцию) объекта индивидуального жилищного строительства, в том числе по договору строительного подряда (далее — строительная организация),
• а также на компенсацию затрат, понесенных на строительство или реконструкцию таким способом объекта индивидуального жилищного строительства, путем перечисления указанных средств на банковский счет лица, получившего сертификат.

Лицо, получившее сертификат, вправе использовать средства (часть средств) материнского (семейного) капитала на приобретение, строительство жилого помещения, а также на строительство или реконструкцию объекта индивидуального жилищного строительства без привлечения строительной организации, осуществляемые лицом, состоящим в зарегистрированном браке с лицом, получившим сертификат (далее — супруг лица, получившего сертификат).

Согласно постановления от 20 июля 2007 г. N 457 «Об утверждении правил перевода средств материнского (семейного) капитала из федерального бюджета в бюджет Пенсионного фонда Российской Федерации» (в ред. Постановлений Правительства РФ от 10.03.2009 N 209, от 22.06.2009 N 518, от 13.09.2010 N 719), перевод средств осуществляется путем их перечисления со счета органа Федерального казначейства, в котором Министерству финансов Российской Федерации открыт лицевой счет получателя средств федерального бюджета, на счет Пенсионного фонда Российской Федерации, открытый в Центральном банке Российской Федерации по соответствующему коду расходов бюджетной классификации Российской Федерации.

В соответствии с приказом от 18 октября 2011 г. N 1180н «Об утверждении правил подачи заявления о выдаче государственного сертификата на материнский (семейный) капитал и выдачи государственного сертификата на материнский (семейный) капитал (его) дубликата и формы государственного сертификата на материнский (семейный) капитал» сертификат является именным документом, подтверждающим право на дополнительные меры государственной поддержки, предусмотренные Федеральным законом от 29 декабря 2006 г. N 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей».

В соответствии с приказом от 26 декабря 2008 г. N 779н «Об утверждении правил подачи заявления о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала (в ред. Приказов Минздравсоцразвития РФ от 17.08.2010 N 673н, от 24.02.2011 N 148н, от 31.05.2011 N 443н, от 22.09.2011 N 1066н) установлены правила подачи заявления о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала.

2. Позиция правоохранительных органов на примере одного из обвинительных заключений.

У одного риэлтора возник корыстный преступный умысел на организацию систематических хищений бюджетных денежных средств, находящихся в распоряжении Пенсионного фонда РФ  (внимание! следствие считает, что деньги принадлежат государству! А это уже не просто нецелевое расходование! ) посредством, оформления фиктивных договоров о выдаче займов, купли-продажи жилых помещений в собственность граждан, имеющих право на дополнительные меры государственной поддержки семей, имеющих детей.

В соответствии с разработанным риэлтором  планом предполагалось путем проведения рекламной компании, распространения информации среди знакомых, привлекать граждан, имеющих право на получение государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, информировать их о существующей возможности в нарушение федерального законодательства получить за счет средств материнского капитала наличные денежные средства, используя корыстную заинтересованность граждан путем уговоров склонять  их к совершению преступлений.

Организовав совершение преступления, риэлтор, работая в сфере риэлтерских услуг в АН «Молодец» планировала оказывать содействие в его совершении путем предоставления советов, указаний, информации, средств преступления (необходимых подложных документов). В частности, для оформления фиктивных сделок с жильем, планировалось использовать жилые помещения, находящиеся в фактическом владении риэлтора, либо жилые объекты недвижимости, находящиеся в собственности лиц, обращающихся в данное агентство.

Также с целью создания видимости законных действий риэлтор планировала воспользоваться помощью своих знакомых – руководителей различных юридических лиц, имеющих право выдачи денежных средств, в качестве займов, введя их в заблуждение относительно правомерности своих действий.

В соответствии с распределенными ролями риэлтор должна посредством своих знакомых – руководителей фирм подготовить пакет фиктивных документов на предоставление займа в пользу лица, имеющего сертификат на получение материнского (семейного) капитала, а после перечисления денежных средств Пенсионным фондом РФ на счет фирмы, фиктивно предоставившей займ, взять на себя вопрос, связанный с получением указанных денежных средств.

С целью осуществления своего преступного плана, направленного на хищение бюджетных денежных средств, находящихся в распоряжении Пенсионного фонда РФ, риэлтор привлекла для содействия в совершении преступления ранее знакомого ей Махмудова Г.А.о., которого поставила в известность по поводу своего преступного плана, а также попросила оказать содействие в его реализации.

В соответствии с распределенными ролями Махмудов Г.А.о. должен посредством своих знакомых – руководителей фирм подготовить пакет фиктивных документов на получение займа в пользу лица, имеющего сертификат на получение материнского (семейного) капитала, а после перечисления денежных средств Пенсионным фондом РФ на счет фирмы, фиктивно предоставившей займ, возьмет на себя вопрос, связанный с получением указанных денежных средств.

В свою очередь лицо, имеющее сертификат на получение материнского (семейного) капитала, поставленное Мардымовой И.Р.к. в известность по поводу преступного плана, связанного с хищением бюджетных денежных средств, находящихся в распоряжении Пенсионного фонда РФ, должно используя подготовленные Мардымовой И.Р.к. фиктивные документы, обратиться в соответствующий территориальный орган Пенсионного фонда РФ с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала в корыстных интересах соучастников.

3. Резюме. 

Риэлторам лучше отказаться от необдуманных способов зарабатывания денег, а молодым мамочкам от услуг этих риэлторов, т.к. средства материнского капитала у горе-мамаш прокуроры планируют изымать. 

4. Постскриптум

Приговор по данному делу еще не вынесен, может быть суд не согласится с позицией следователя, как это было в другом регионе… но это уже тема совсем другой публикации…